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【沐鸣账号注册】火热 DeFi 背后:又一场轰轰烈烈的资本热潮

区块链诞生之时并没有 DeFi 这个概念,从默默无闻的“穷小子”,到一跃成为行业的“扛霸子”,仅仅用了两三年时间。DeFi 究竟有何魔力?用户门槛为什么那么高?错过 DeFi 这趟车,我会后悔吗?

7 月 29 日周三,玉竹全新品牌「玉·言」第二期,玉竹联合 BKEX 交易所、金色财经,为大家带来「关于 DeFi 的那些事」主题直播。

本次直播邀请到了 BKEX 研究院高级分析师杨堤,探讨了 DeFi 火热背后的原因,以及 BKEX 给投资者带来的 DeFi 挖矿宝产品。

以下是直播全程回顾:

1. 玉竹:今天我们请到了 BKEX 研究院的杨堤,欢迎!

那么首先有请杨堤简单做个自我介绍。

杨堤:大家好,我是 BKEX 研究院的高级分析师杨堤,从接触区块链行业到现在也已经 6 年了,很高兴今天能在这里和大家分享。

BKEX 已于 6 月底开启 DeFi 专区板块,到目前为止,已经上线 20 多个优质 DeFi 项目,比如:FNX、COMP、LEND、BAL 等。并且,在这个月,我们还开启了 BZRX、META、PLT(PlutusDeFi) 等多个项目的申购,短短一个月时间,用户最高收益超过 20 倍。

就在 25 号,我们首创成立了 DeFi 挖矿宝。DeFi 挖矿宝是 BKEX 结合当下火热的 DeFi 流动性挖矿而推出的非保本浮动收益理财活动,用户通过使用 USDT、DAI、USDC 等参与抢购,抢购成功即可获得以 YFI (yearn.finance)、CRV (CURVE)等代币为奖励的收益。我们第一期的抢购已于 27 号开启,3 分钟即完成抢购;我们会继续扩展 DeFi 产品,欢迎大家多多关注。

2. 玉竹:感谢杨堤的介绍。今天我们的直播是近期火热的 DeFi,关于 DeFi,我们近两年听到的会比较多,但对这行业深入了解却很少,那么首先我们想请杨堤先给大家介绍一下,究竟什么是 DeFi?

杨堤:DeFi 是 Decentralized Finance (去中心化金融)的缩写。这是由 IT 技术提供支持的一系列在线金融服务,包括去中心化的区块链分类帐和安全的非对称公私钥帐户,全世界的人们都可以在没有中央银行帐户的情况下自由使用。这些金融服务主要由许多开源智能合约提供,并且服务的全部代码和账户可以在区块链上进行公共审计。

DeFi 的一个具体应用主要体现在能够在去中心化金融的产品上进行一个代币的买卖和借贷,这在中心化交易所上,其实是很早之前就有了的。目前 DeFi 产品火热的一个原因就是因为在交易所上进行初期发行的代币价值有了成倍的增长,这主要也和初期发行的代币能够以较低的门槛进入有关。

3. 玉竹:作为“去中心化金融”,DeFi 与通证经济有什么关系?不少人认为“去中心化金融”本质上就是“数字货币的金融业务”,这种理解是否正确?

杨堤:通证经济,用孟岩老师的说法:通证 (token) 可流通的加密数字凭证,如果 Token 叫通证的话,Token economy 就可以叫通证经济了。通证经济是区块链里最重要的应用,通证经济和区块链是两种体系,通证经济可以不依赖于区块链而运行,但是如果想要通证经济获得最好的发展,一定要有区块链的支持。

我认为,通证经济和我上面提到的资产数字化很像,它们都针对 DeFi 的定义当中的“以数字货币为主体”这一点,都只是数字资产化的一种形态而已。

但是区别在于,DeFi 更侧重于纯粹的金融业务,而通证经济则强调通证与实体经济的结合。

至于说开放金融,那是比 DeFi 金融更加广阔的概念,结合 X-Order 创始人陶荣祺老师和中证登总经理姚前的说法:开放金融是基于分布式账本的金融。它的特点是:1、系统高度集成:登记、结算、支付、交收,链上完成;2、业务的统一无缝连接:7X24 数千种资产,全球化跨链交割;3、生态的开放包容:货币、证券、另类资产,无所不包。

开放金融应该是同时包括中心化金融和去中心化金融,同时包括数字货币金融和传统的金融业务,而且开放金融是建立在具体业务基础之上的,也就是说开放金融不仅强调金融业务,而且也强调底层商业之间的互通。

开放金融更多的是一种理念,更强调利用区块链技术加强不同中心之间的分布式合作,利用区块链技术加强数据的可信度,从而让数据和金融业务更加开放,让金融业务之间的联通更紧密、成本更低、效率更高。

简而言之:去中心化的开放金融应该是更大的概念,DeFi 金融只是其中的一部分。

4. 玉竹:DeFi 项目涵盖的范围实在是太大了,不少人都反映说找不到重点,那么究竟哪一类型的项目最值得关注和参与呢?应该从哪些角度去筛选?

杨堤:所有的去中心化金融产品皆可以称为 DeFi,DeFi 市场十分广阔。

目前市场表现最好的项目出现在预言机(如:link,band,trb 等),借贷(lend)和 DEX 的治理代币代币等(bnt,comp,YFI,即将发币的 crv);所有的项目在去中心化平台共同锁定超过 40 亿美元的资产,并且代币的价格随着 DeFi 总体的锁定价值的量而增长。

最值得关注和参与的项目可以简单分为两大类:

一是已经占领了市场的头部项目;
二是新出现的可能获得吃掉目前市场份额的项目。
他们有一个共同的特征,都会随着市场的增长而增长。

DeFipulse 将 DeFi 项目分为五大类别。
借贷类别
Dex 类
衍生品类
付款方式
资产类
从中可以看出来各个板块所蕴含的能量也是不同的。

这里我总结了一份思维导图,大家可以看看(由于图片过大,感兴趣的小伙伴可以添加微信号 BTCyuzhu 进直播群获取。):

简单划分下来可以分为致富三部走
致富经前传:
•LINK•BAND•BNT•KNC•NEST•LEND•SNX
致富经后传:
•COMP•MKR•DF•UMA•JRT•YFI•NXM
致富经番外篇:
•非以太坊 DeFi
•CRV
•早期介入流动性挖矿

DeFi 下一个引爆点——真正打通衍生品市场

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玉竹:说到这里,也要提醒大家投资需谨慎,注意控制风险。项目虽多,但融入自己的理解进行判断也尤为重要。本期的直播课程仅供大家学习参考,不构成投资建议。

5. 玉竹:DeFi 最主要的风险有哪些?这类项目能走多远?

杨堤:DeFi 主要的风险就是智能合约的风险,在今年早期频繁出现只能合约风险,如 xxx,xxx 智能合约被盗事件;这些事件只是智能合约上的一些漏洞导致的,这些风险都是可以通过智能合约的审计规避的。

从最近一个月的 DeFi 平台的总锁仓量来看,锁仓量 TVL 增长 4 倍,从 10 亿加速突破 40 亿的大关,这类风险被盗事件也没有出现过,足以说明问题已经得到了很好的解决。

同时市场上也有专注于智能合约保险业务项目,如 NXM 通过以太坊的强大功能,使人们无需保险公司即可共同承担风险。NXM 采用的是风险共担模式,背后有一个风险共担池,资金池由持有 NXMtoken 的社区成员管理并投票决定具体某一笔理赔的有效性。通过项目的投保也能获得一定比例的分红,和保险相似的玩法。

资本总是趋利的,短期能获得如此多资本青睐的 DeFi,有它的过人之处。所有项目在一起最终会构建出金融 2.0 版本,他们成为下一代金融基础,真正优质的项目能长期生存下去。

6. 玉竹:不少用户观察到 BKEX 近期上线的资产涨幅都不错,主要是如何选择的?另外我发现 BKEX 在周一的常规更新中将人气榜替换为了 UNI 榜,这个 UNI 榜单的设计以及背后的考量是什么?

杨堤:BKEX 保持敏锐的市场嗅觉,竭尽全力发掘并第一时间上线优质的早期项目。通过对行业的关注,了解到知名团队的动作,如 BZRX,META 的发掘;通过市场上热度项目的分析和预判,并考虑团队的实力,发掘了 RARI,COL 等资产;提前捕获到优质资产,为 BKEX 的用户提供更优质的交易标的。

特别是进入了七月,大家都能明显感受到市场热度的变化,BKEX 将自始至终的为用户提供发掘优质的交易所资产,可以看到 BKEX 最近上线的项目如 META、DEC、BZRX、UNC、PAMP 等均有 3 倍以上的涨幅,涨幅最高的甚至达到了 20 倍!

UNI 榜单的更替是一个信号,这是 BKEX 全面拥抱去中心化金融的一面旗帜,后续还会有很更多关于 DeFi 的大事件,请大家保持关注。

UNI 榜单主要是展示具备潜力的项目,这些项目会以最近的热度,搜索量有关,还有就是短期超跌但依旧有实力的项目。

7. 玉竹:有很多用户反映,DeFi 的入场门槛太高,很难参与,造成这一现象的原因是什么?有没有什么好的降低门槛的办法?

杨堤:DeFi 的参与需要接入去中心化的钱包,并且不能看到盘口;这既需要一定的英语能力,又需要对市场的一个把握,同时还需要绕过一些障碍,才能顺畅地访问网络。多重艰难险阻后,还有每天上线的几十个项目,对于初级投资者来说很难辨别项目的真假和好坏。这些项目可能通过营造一种虚假繁荣,最少的有获得几个 ETH 就卷池子跑路的。

降低门槛最简单的方式就是在中心化交易所参与经过严格筛选的项目,当然在这同时自己也可以多学习去中心化交易所的使用。而中心化交易所筛选出来的优质资产则尽可能的去杜绝这些事件的发生。

8. 玉竹:为什么 BKEX 会选择从 DeFi 挖矿这个方向入手?

杨堤:DeFi 挖矿实际是给聚合交易的资金池提供流动性,池子返还手续费的一定占比,并且发放治理代币,以激励提供流动性的用户。并且在最近,YFI 治理代币的发放将这种流动性挖矿推向极致,还有通过硬分叉出现的 YFII,在短时间内甚至能达到年化 1000% 的收益,BKEX 也愿意带领用户一起收获更多。

但是作为小用户,如何去参与流动性挖矿,在不同的流动性挖矿产品间的协调,以及高额的 gas 费足以让人望而却步。BKEX 通过前期的探索,总结发掘出一套最佳挖矿方式,以最大程度的获取利润,然后分发给用户。BKEX 尽力为用户在优质市场中增加更多样的理财产品。

9. 玉竹:DeFi 挖矿宝究竟是款什么样的产品,其优势有哪些?

杨堤:DeFi 挖矿宝是一款非保本的投资理财产品,具有短期高收益的特点,收益每日自动结算,年化收益率可以达到 30%-1000%,视具体的市场而定。目前开设的周期均为短期,会迅速的开放多期,每个用户都有机会抢到额度。

10. 玉竹:为什么选择 YFI 和 CRV 这两个项目?背后的考量是什么?

杨堤:YFI 是最火热的挖矿项目,在他之前有 COMP、MTA、SNX 等项目都用流动性挖矿,且市场表现极好。CRV 是目前最大的去中心化稳定币兑换平台,项目虽然还未发币,但是已经受到了很多关注,目前挖矿的收益项目会有记录,代币发行时会完成兑换。

11. 玉竹:那么 DeFi 挖矿宝目前的用户参与情况如何?

杨堤:DeFi 挖矿宝第一期抢购 240 万 USDT,30 万 USDC,30 万 DAI,在周一下午 16 点开始抢购,三分钟的时间内就完成了,可以说抢购的速度超出预期。

12. 玉竹:未来 BKEX 在 DeFi 领域还会有哪些大动作?

杨堤:BKEX 会致力于降低用户参与门槛,会基于目前市面上的 DEX,根据他们的优缺点,开发出用户友好型的 DEX,并且结合流动性挖矿做好深度。最近很知名的项目 FNX 已经基本开发完成去中心化期权产品,将会很快上线。

BKEX 目前已经有申购等产品,后续继续补充上线 DeFi 优质项目,并且在这里可以透露一点,BKEX 将会全面拥抱 DeFi,在这一轮市场中崛起,成为新一线交易所。请大家保持关注。

玉竹:好的,让我们持续关注 BKEX,也祝愿 BKEX 在新一线的路上一马平川,越走越好。

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